Предпринимателям презентовали финансовые инструменты для развития бизнеса

Лид:
Где взять средства на развитие бизнеса на разных стадиях его развития, какие продукты сегодня есть на финансовом рынке для «малышей» узнали участники специализированной конференции в Цифровом деловом пространстве.

Подробнее:
02.08.2018 г. состоялась специализированная конференция «Финансы для развития малого бизнеса». Организатором мероприятия традиционно выступило ГБУ МБМ. Конференция прошла в Цифровом Деловом Пространстве на Покровке, 47 и продолжило серию столичных событий #Москвадлябизнеса.

Внешнее финансирование привлекает только каждый пятый предприниматель по опросам Национального агентства финансовых исследований, менее трети пользуются банковским финансированием. При этом банки, финансовые организации создают специальные продукты для малого бизнеса, однако предприниматели плохо об этом информированы.

Что финансовое сообщество предлагает сегодня малому бизнесу? Какие банковские продукты действуют, чем они могут быть интересны малым предприятиям? На каких условиях можно привлечь кредит? Как помогает в работе с банками государственная гарантийная поддержка? Какие финансовые программы помощи предпринимателям сегодня действуют в Москве? Как подготовиться и подать заявку? Ответы на эти и смежные вопросы получили участники мероприятия.

Модератором конференции выступил Павел Самиев, автор экономических колонок в таких изданиях как «Форбс», «Ведомости», «Известия», «Эксперт», генеральный директор аналитического агентства «БизнесДром». П.Самиев открыл конференцию аналитическим докладом о состоянии рынков, на которых сегодня малый бизнес может привлекать внешнее финансирование.

Ситуация на рынке финансирования МСП

Банковский сектор остается основным источником средств для предприятий. На банковском рынке в 2017 г. отмечен рост выдачи новых кредитов на 15%. Ставки по кредитам МСП демонстрируют снижение. В столице наибольшую активность в сегменте МСП показывают крупнейшие игроки. При этом риски кредитования малых предприятий высоки. В этих условиях банки стремятся наращивать кредитование МСП, но предпочитают это делать с опорой на государственные программы, которые закрывают риски такой категории заемщиков.

Эксперты видят высокую роль господдержки в расширении финансирования МСБ в текущих условиях работы и регулирования кредитных организаций. Объем вновь выданных кредитов в 2017 г. вырос к 2016 г. на 15% , однако размер кредитного портфеля МСП по итогам 2017 г. составил 4,2 трлн руб и не вернулся пока на уровень в 2013 г. - 5,2 трлн руб. В 2017 г. ставки снизились в среднем на 2%, ЦБ не заявлял о намерении в 2018 г. дальше снижать ставки в условиях экономических санкций.

В 2018 г. в первом полугодии отмечен рост и выдачи кредитов и рост портфеля, это оставляет надежду на позитивное изменение ситуации, хотя просроченная задолженность по сектору МСБ остается существенно выше, чем по корпоративному сектору и физлицам. 42% кредитов СМП сконцентрированы в Москве и ЦФО. Москва сегодня безусловный лидер по объемам государственной гарантийной поддержки в стране, на нее приходится треть по данным Корпорации МСП. Крупнейшие банки заявляют о возможности нового запуска «кредитных фабрик» для МСП после серьезной работы по корректировке методик оценки заемщиков.

Объем лизинговых сделок до конца 2018 г. может вырасти до 1 трлн руб, темпы роста выше, чем в кредитовании. по оценке БизнесДром, а текущий объем факторинга составил 1,8 трлн руб. Альтернативные источники финансирования МСП показывают рост, но нужно учитывать, что это рост с низкой базы и по объему такие виды финансирования существенно меньше кредитов. До конца года экспертной оценке можно ожидать устойчивый рост кредитования МСБ на фоне роста объема господдержки, что особенно заметно будет в Москве.

Господдержка МСП в Москве

ГБУ «Малый бизнес Москвы» представил консультационные, сервисные, образовательные программы для предпринимателей. За прошедший год в Центрах услуг для бизнеса (ЦУБ) проведено порядка 87 тысяч консультаций по вопросам регистрации и развития бизнеса. Специалисты ГБУ «Малый бизнес Москвы» помогают готовить документы для регистрации ИП и ООО, заполнить декларацию для УСН, подобрать варианты аренды помещений для бизнеса, консультируют по вопросам бухгалтерского учета и налогообложения, вопросам трудового и гражданского законодательства, финансовой поддержке, консультируют по вопросам подготовки комплекта документов на получение субсидий Департамента науки, промышленной политики и предпринимательства города Москвы, среди которых - субсидии на компенсацию процентной ставки по кредитам и лизинговым платежам резидентам технопарков, на компенсацию расходов по ведению выставочной деятельности и другие. Наибольшие преференции предоставляются резидентам московских технопарков – всего в Москве действует более 30-ти технопарков. Для начинающих предпринимателей работает «Стартап-Школа МБМ», и специальные коворкинги, где можно получить рабочее место на срок от 1 дня до 12-ти месяцев. Все услуги оказываются. бесплатно.

Кредитование

Сбербанк постоянный участник программ сотрудничества с Департаментом науки, промышленной политики и предпринимательства Москвы презентовал программы финансирования направленные на МСП. В том числе речь шла о программах субсидирования процентной ставки, программе гарантийной поддержки при залоговом кредитовании. Кредитование малых предприятий с выручкой до 800 млн руб. – ключевое направление для Сбербанка. Заявку можно подать как лично, так и дистанционно через Сбербанк бизнес онлайн и сайт. Срок рассмотрения заявки после предоставления базового пакета документов до двух недель и до двух дней по предодобренным кредитам до 10 млн руб и бесцелевым кредитам до 3 млн руб. Сбербанк предлагает целый ряд кредитных продуктов для МСП: на пополнение оборотных средств, покрытие кассовых разрывов, рефинансирование; инвестиционные кредиты на покупку недвижимости, автотранспорта, модернизацию оборудования; специальные комплексные решения, такие как эквайринг, зарплатные проекты и прочее.

Гарантийная поддержка

При недостаточной мотивации банков кредитовать малый бизнес растет значение гарантийных фондов. «Поручительства Московского гарантийного фонда по итогам 6-ти месяцев 2018 г. позволили предпринимателям получить в банках 11 млрд рублей кредитов, что вдвое больше аналогичного периода прошлого года. Поручительства покрывают до 70% от привлекаемого финансирования и выступают высококачественным обеспечением для банков, позволяют выдать кредит предпринимателям при нехватке собственных залогов. В партнерстве с фондом работает 70-т банков и 6 лизинговых компаний. Предприниматели могут обращаться в фонд напрямую, через банки-партнеры, а также ЦУБы», - проинформировала Татьяна Репина, директор по общественным связям Московского гарантийного фонда.

Льготные займы

Московский фонд поддержки промышленности и предпринимательства предлагает льготные долгосрочные инвестиционные займы до 100 млн рублей сроком до 5 лет для резидентов технопарков и промышленных комплексов г. Москвы. Ставки составляют 2-5% годовых. Фонд также предоставляет льготные займы действующим производственным компаниям – экспортерам или производителям, которые планируют начать экспорт в страны ближнего и дальнего зарубежья. О продуктах Фонда и требованиях к заемщикам рассказал представитель клиентской службы МФППиП Андрей Мясников. Займы можно использовать на приобретение оборудования, рефинансирование инвестиционных кредитов и частично на НИОКРы, услуги промышленного инжиниринга, приобретение результатов интеллектуальной деятельности, программного обеспечения, на пополнение оборотных средств.

Финансирование стартапов

В ходе конференции многократно предприниматели интересовались у предыдущих докладчиков возможностями финансирования для начинающего бизнеса. Известно, что классическое кредитование ориентируется на действующий бизнес, анализ кредиторов строится на оценке предшествующего периода финансовой деятельности заемщика. Поэтому доклад Алексея Медведева, директора по развитию Фонда содействия развитию венчурных инвестиций в малые предприятия в научно-технической сфере города Москвы вызвал живой интерес аудитории.

Фонд предоставляет льготные займы инновационным проектам на самых ранних стадиях, при условии привлечения заемщиком со-инвестиций со стороны частных инвесторов-партнеров Фонда. Сегодня с фондом работает 57 частных инвесторов. Минимальный размер инвестиций частного инвестора должен составить 50%, 75%, 100% или 200% от размера займа Фонда при сумме такого займа соответственно до 8, 12, 18 или 36 млн.руб. Ставка по займу фонда 12%, срок займа от 3-х до 6-ти лет (в зависимости от суммы займа) с отсрочкой погашения тела займа и начисленных процентов до 2-х лет, сумма займа от 500 тысяч до 36 миллионов рублей в одно инновационное предприятие.

Микрофинансирование

Сектор МФО совокупно выдал МСП 24 млрд рублей. Хотя ставки этого сектора существенно выше, чем в банках - порядка 2% в месяц – однако, такой альтернативный банковскому финансовый инструмент пользуется спросом у предпринимателей, позволяет в быстрые сроки при минимуме документации получить оборотные средства.

МСП и госзаказ

Государство уделяет значительное внимание вовлечению малого бизнеса в госзаказ. В Москве Портал Поставщиков стал электронным магазином и витриной городской контрактной системы. На Портале Поставщиков зарегистрировано более 100 тысяч поставщиков, из них 75% - компании МСП, заключено 1,3 млн контрактов. Ежегодно через Портал размещается на 200 млрд рублей. На портале МСП может зарегистрироваться, опубликовать оферту, найти нужную оферту, подписать контрак с ЭЦП. С января 2018 г. проводятся котировочные сессии с шагом 0,5%, состоялось 35 тысяч таких сессий, заключены контракты на 2,5 млрд рублей.
О времени и месте проведения очередной финансовой конференции будет объявлено на сайте mbm.ru в разделе мероприятия.

Источник: Пресс-служба ФСКМБМ , repina@mosgarantfund.ru, 8 495 967 19 49